Pourquoi faisons nous de la gestion de patrimoine
Cash Academy, le co-pilote de votre patrimoine
« Même les meilleurs athlètes du monde ont des coachs pour les pousser à atteindre leur potentiel maximal. » – Jim Rohn
Généralement tout le monde a de l’argent… dès la plus tendre enfance, la petite souris déposait 10 francs ou 2 euros (sacré l’inflation) sous l’oreiller pour féliciter la perte d’une dent symbolisant la croissance.
Toutefois en fonction de sa vie, origines, vécus, traditions, la relation à l’argent qui se développe n’est pas la même pour tous et nous amène à faire des choix que l’on pense souvent rationnel alors qu’ils sont au mieux raisonnables.
Cerise sur le gâteau, nous évoluons en France et plus largement en Europe dans un contexte particulièrement changeant, normé qui nécessite souvent pour avoir la bonne information de trouver le bon expert.
Dans cette jungle beaucoup s’appauvrissent sans s’en rendre compte, tentant de copier les formules à succès de Warren Buffet qui a eu le mérite de dépasser les 120 milliards de patrimoine, croissance mémorable qui prend ses racines dans une autre ère économique.
En effet en fonction du type d’économie dans laquelle nous sommes (capitaliste, libérale…), en fonction du cycle économique dans lequel nous sommes (croissance, récession), en fonction de la stratégie de l’état dans lequel on évolue (état-providence, fiscalité, juridique), en fonction de la stratégie monétaire (monnaie forte ou faible), en tant qu’acteur économique vous n’allez pas suivre le même chemin pour vous enrichir et mettre l’argent à votre service.
Pour avoir une vie financière réussie naïvement beaucoup pensaient beaucoup à qu’il fallait travailler dur et mettre de côté, puis souvent ils se sont rendus compte que ce n’était pas suffisant alors forcément, ils ont fait évoluer la formule vers le principe suivant
“travailler dur, être bien payé, mettre de côté” et pourtant au bout de compte on se rend compte que cela ne suffit pas toujours pour s’assurer un avenir financier réussi.
Comment expliquer que parfois un technicien de surface est plus de patrimoine
qu’un PDG d’une grande banque… chance ? compétences spéciales ? Quel est le truc ?
Nous aimerions vous dire qu’il y a un truc magique qui prend 5 minutes à mettre en œuvre et qu’il suffit de cliquer ici… mais ca va être un petit peu plus complexe. Faisons un parallèle entre les finances personnelles et la cuisine. Ce sont des domaines qui sont sur le principe assez simple avec beaucoup de concepts basiques qu’un enfant pourrait maîtriser. Il y a bien sur des concepts très complexes qui ne seront maîtrisés que par des chefs et des virtuoses toutefois 90% de la pratique rentre dans la thématique des compétences douces que n’importe qui pourraient acquérir sous réserve d’avoir la bonne clé d’entrée.
C’est la mission principale qu’on s’est donné chez Cash Academy, vous permettre de devenir le pilote de votre patrimoine pour le développer, l’optimiser et le transmettre en toute sérénité.
Notre idée a été de mettre en place un partenariat avec chacun de nos clients, partenariat dans lequel nous sommes votre co-pilote ou votre waze de manière à vous aider à atteindre votre destination en construisant le bon chemin pour vous, votre bon chemin, celui qui respecte votre intégrité, vos croyances tout en vous permettant d’aller de façon efficiente vers vos objectifs.
Pour réaliser cette mission, on s’appuie sur un quatuor de valeurs : clarté, bienveillance, responsabilité, essentialisme.
La clarté est la mère de la sérénité. Si je ne sais pas d’où je pars, si je ne sais pas où je vais, si je ne sais pas comment j’y vais, il est difficile d’avoir de la tranquillité, il est encore plus facile de faire des erreurs grave et de perdre le temps si précieux que vous avez.
On dit souvent que la qualité de sa vie, dépend de la qualité des questions que je me pose, c’est pourquoi dans notre travail on a cette volonté de faire preuve de bienveillance et de non jugement pour vous permettre de disposer d’un espace où vous pouvez poser toutes les questions que vous avez besoin de faire émerger. Trop souvent dans ce milieu de sachants, on n’ose pas poser la question qui nous taraude de peur d’être jugé ce qui finalement nous fait perdre encore plus de temps et d’énergie.
Par contre dans ce travail, il s’agit d’un partenariat. Personne n’est devenu riche sans prise de risque consciente et assumée. Nous aimerions pouvoir vous dire que vous deviendrez riche sans prendre de risque, toutefois le risque 0 n’existe pas, on peut demain me faire renverser sur un passage piéton où il n’y a jamais eu aucun accident. Dans ce partenariat chacun doit prendre sa responsabilité pour avoir du succès, nous en tant que sachant de vous transmettre les bonnes informations, vous en tant qu’acteur de comprendre ce qu’on vous partage et les risques associés et de poser des questions jusqu’à avoir une clarté parfaite
Enfin le succès se cache dans la simplicité et dans quelques actions essentielles à mettre en œuvre avec régularité, dans cette acceptation, pour vous aider à être le pilote de votre patrimoine nous allons vous aider à vous doter d’un tableau de bord extrêmement simple qui vous permet de garder la maîtrise de la situation actuelle et de la situation future, tableau de bord qui naturellement fait sens pour vous et qui est personnalisé à votre situation
Généralement la première étape est de construire votre stratégie patrimoniale. Pour ce faire nous utilisons la méthode VIIPS qui permet à nos clients de se former pour comprendre dans le détail leur situation et les implications des actions à venir, d’avoir une idée précise de leur situation pour avoir une vision claire qui les amène ensuite vers des objectifs et une stratégie patrimoniale sur mesure !